fondos de inversion

[daglas]

Hola buenas me ti dinero hace cosa de un año en unos fondos y la verdad que la cosa no a salido muy bien la cantidad no es muy elevada, pero viendo como esa el tema, pensais que es recomendable sacarlo y perder un 40% y dejarlos 3-4 años hasta que esto tome otros rumbo haber si suben, el dinero no me hace falta.

Gracias.

Un saludo.

[Ahorrador]

No sabría decirte si ya hemos tocado suelo o no.

Sin embargo, si decides retirarlo te pego un extracto obtenido de finanzas.com para que veas su fiscalidad:

¿Y SI HE SUFRIDO UNA PÉRDIDA?

¿Qué ocurre si uno ha sufrido una pérdida en la venta de un fondo? Evidentemente uno no deberá pagar impuestos por la pérdida obtenida sino que podrá, incluso, utilizarla para rebajar su factura fiscal.

En efecto, Hacienda permite a los inversores compensar sus ganancias con pérdidas. Compensar significa simplemente que si hemos tenido 10.000 euros de ganancias en un fondo de inversión y al mismo tiempo pérdidas de 1.000 euros en otro fondo, sólo deberemos pagar impuestos sobre la diferencia (9.000 EUR). Ahora bien, uno no puede compensar cualquier ganancia con cualquier pérdida.

De forma general, sólo se pueden compensar ganancias y pérdidas del mismo tipo. Por ejemplo, sólo se pueden compensar ganancias de más de un año con pérdidas de más de un año.

El exceso, es decir, si aún nos quedan pérdidas después de esta compensación, podrá compensarse con ganancias también de más de un año durante los cuatro años siguientes.

En cuanto a las ganancias de menos de un año, éstas sólo se pueden compensar con pérdidas también de menos de un año y el exceso con rendimientos netos -por ejemplo, rendimientos netos del trabajo- hasta un máximo de un 10% de estos mismos. Si tras estas compensaciones aún nos quedan pérdidas de menos de un año también se podrán compensar en las siguientes declaraciones.

Dicho esto, conviene mencionar que Hacienda, de la misma forma que aplica coeficientes reductores a las ganancias obtenidas, también los aplica en el caso de pérdidas. Es decir, las pérdidas fiscales también se reducen en un determinado porcentaje en función de la antigüedad acumulada.

[daglas]

Haber para ser exactos la cantidad fueron 6000 € y actualmente su valor estará en 3000€, tenia algún fondo mas pero con un riesgo mínimo el cual lo saque y lo metí a un deposito. Actualmente si lo saco no tendría con que compensar esa perdida, o no ser con que compensarla.

Para sacarlo perdiendo 3000 € casi prefiero esperar o dejarlos alli quien sabe 5-10 años, si ahora valieran 5000€ si que los sacaría en y los metería en otro deposito pero con 3000€ tardaría mucho en recuperar los.

Lo peor es cada vez que e mirado el valor va a peor, y eso duele, creo que lo mejor sera esperar 5-10 años y ahora dar esos 6000€ por perdidos.

Algun consejo.

Gracias.

[requiereovb]

Haber para ser exactos la cantidad fueron 6000 € y actualmente su valor estará en 3000€, tenia algún fondo mas pero con un riesgo mínimo el cual lo saque y lo metí a un deposito. Actualmente si lo saco no tendría con que compensar esa perdida, o no ser con que compensarla.

Para sacarlo perdiendo 3000 € casi prefiero esperar o dejarlos alli quien sabe 5-10 años, si ahora valieran 5000€ si que los sacaría en y los metería en otro deposito pero con 3000€ tardaría mucho en recuperar los.

Lo peor es cada vez que e mirado el valor va a peor, y eso duele, creo que lo mejor sera esperar 5-10 años y ahora dar esos 6000€ por perdidos.

Algun consejo.

Gracias.

Buenas,

Un dato importante es que el valor de fondos siempre se toma en base a las participaciones y si no se efectua el rescate, la cantidad de participaciones se mantiene, lo que varía es el valor de participación. Partiendo de esta base, lo mas inteligente es que si no tiene una necesidad real de esos "3000" € que seguramente sera menor por las penalizaciones correspondientes al rescate anticipado, se tomen 2 decisiones:
A) traspasar el fondo. B) Mantener el fondo activo hasta que el mercado esté en mejor posicíon y el rescate le proporcione beneficios.

Si desea mas informacion contactar a martinrequiere.ovb@gmail.com

Martin J. Requiere
Gestor financiero
OVB Allfinanz España